Очередная мудрость от Т. Бернхема.
Он говорит, что раньше людям было выгодно установить для себя максимальный
уровень риска, и вкладывать деньги с максимально допустимым риском.
Т.к. он сопровождался максимальной прибылью (люди вкладывали деньги в
акции).
А теперь (2005г.) людям следует, на его взгляд, установить для себя минимальный уровень риска, и вкладывать деньги так, чтобы уровень риска был не меньше такого-то.
Объяснение
простое — сейчас, на взгляд Бернхема, нужно уменьшить риск до нуля. Но
человеческая природа, "мозг ящера", не позволяют этого сделать — и
эмоции могут заставить покупать на пике и продавать при начале роста.
Чтобы избежать этого, Бернхем установил себе уровень риска 10%, чтобы
успокоить свой "мозг ящера".
Ещё одна мудрость — спросить любого
финансового консультанта, представителя брокерской компании: "А где вы
сами держите свои деньги? Как вы сами делаете?" — Ну, эти-то соврут,
недорого возьмут.
А вот когда спрашивать надо — на всяких
чудо-курсах! Спрашивать преподавателей и консультантов: "Вы-то своей
стратегией пользуетесь? Сколько % годовых вы на ней заработали?"
Ещё у него хорошо сказано, почему люди теряют деньги на инвестициях:
выигрывать лучше, чем проигрывать, но проигрывать лучше, чем совсем
выйти из игры.:-)
А вот сейчас я устрою автору холивар.
Четыре секрета заработка на подлых рынках:
1. Быть другим.
С
одной стороны — логично. Не может большинство выигрывать (может, но
только теоретически — за счёт дивидендов, а не роста цены акций).
Меньшинство выигрывает, а большинство — проигрывает.
Но! Часто "Быть
другим" противоречит логике. Если рынки падают — надо продавать. Если
кризис в стране — надо золото покупать. Но проблема в том, что так будут
делать все, т.е. это самое большинство! Получается, если ты действуешь
логично, то попадаешь в ловушку, что действуешь, как все! Как выйти из
положения — я не знаю. Единственное, что точно не делают все — люди
торгуют без письменного плана или нарушают его, большинство делает
именно так, сужу по своим знакомым.
2. Предпринимайте такие инвестиционные шаги, которые не провоцируют выработку дофамина.
Тут
Бернхем говорит: обычно люди покупают то, что уже выросло раньше, а
продают то, что раньше падало, а сейчас будет расти — т.к. они
ориентируются на прошлое. А надо ориентироваться на будущее, покупать,
когда дёшево, и продавать, когда дорого. Это замечательно! Вот только
как узнать-то, что растущий инструмент уже прекратил свой рост? А как
узнать, что дешёвый инструмент сейчас начнёт свой рост? Как это понять?!
У меня же нет инсайдеров, да и Бернхем не подразумевает их
использовать. Вот нет ответа на этот вопрос. Что в голову приходит —
оценивать перспективы самому, без учёта аналитиков. Тогда можно избежать
повторения стратегии прошлого, которую они будут рекомендовать.
3. Разработайте эмоционально реалистичный финансовый план.
Да, план — наше всё. Единственная фишка, которая отличает меня от большинства инвесторов, шанс на выигрыш.
4. Достаточно твёрдо придерживайтесь своего плана.
А
потом, конечно, этому плану ещё нужно следовать. Как биоробот. Иначе
смысла в плане нет. Но это так трудно! Когда несёшь убытки по своему
плану, хочется поступить вопреки ему, столько раз кажется, что план
дурной. Но действовать по плану необходимо, чтобы научиться чему-то,
сделать выводы. Иначе какой смысл учиться — в следующий раз тебя опять
посетить эмоциональное озарение, ты всё сделаешь "правильно".
Посмотрим, к чему планы приведут.:-)
Ура, дочитал наконец-то книжку! |
